고배당 ETF는 매월 또는 매주 투자자에게 현금 흐름을 제공하며, 특히 ULty와 NVDY는 국내 고배당 투자자들 사이에서 가장 주목받는 상품입니다.
이번 글은 2024년 8월 13일 배당금 발표와 8월 14일 배당락 이후 가격을 기준으로 수익률과 필요 투자금을 최신화한 비교 분석입니다.
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1. ETF 개요
ULty (YieldMax Ultra Option Income Strategy ETF)
배당 주기: 주배당 (연 52회)
전략: 복수 종목 기반 합성 커버드콜
최근 주당 배당금: 세전 138원 / 세후 117원 (2024-08-07 발표)
8/14 배당락 이후 가격: 8,302원
NVDY (YieldMax NVDA Option Income Strategy ETF)
배당 주기: 월배당 (연 12회)
전략: 엔비디아(NVDA) 기반 합성 커버드콜
최근 주당 배당금: 세전 1,158원 / 세후 984원 (2024-08-13 발표)
8/14 배당락 이후 가격: 23,621원
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2. 연환산 수익률 (이번 배당 기준, 가격 반영)
ULty
연 배당(세전) = 138원 × 52주 = 7,176원
연환산 수익률(세전) = 7,176 ÷ 8,302 ≈ 86.4%
연 배당(세후) = 117원 × 52주 = 6,084원
연환산 수익률(세후) = 6,084 ÷ 8,302 ≈ 73.3%
NVDY
연 배당(세전) = 1,158원 × 12개월 = 13,896원
연환산 수익률(세전) = 13,896 ÷ 23,621 ≈ 58.8%
연 배당(세후) = 984원 × 12개월 = 11,808원
연환산 수익률(세후) = 11,808 ÷ 23,621 ≈ 50.0%
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3. 목표 금액별 필요 투자금
목표 월 배당 ETF 세전 필요 주식수 세전 필요 자본 세후 필요 주식수 세후 필요 자본
50만 원 NVDY 432주 10,199,232원 508주 12,003,868원
ULty 3,623주 30,067,046원 4,274주 35,470,648원
100만 원 NVDY 864주 20,398,464원 1,016주 24,007,736원
ULty 7,246주 60,134,092원 8,548주 70,941,296원
150만 원 NVDY 1,296주 30,597,696원 1,524주 36,011,604원
ULty 10,869주 90,201,138원 12,822주 106,411,944원
300만 원 NVDY 2,592주 61,195,392원 3,048주 72,023,208원
ULty 21,738주 180,402,276원 25,644주 212,823,888원
📌 ULty는 주배당이므로 매주 재투자 속도를 높일 수 있는 장점이 있고, NVDY는 월배당 구조로 관리 편의성이 좋습니다.
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4. 투자자 시사점
1. 세금 영향
세전 수익률이 높더라도, 세후 기준으로 약 13~18% 수익률이 줄어듭니다.
연간 배당금이 2,000만 원을 넘으면 종합과세 대상이 되므로 세금 계획이 필수입니다.
2. 배당 변동성
두 ETF 모두 배당금이 매월·매주 변동합니다. 이번 수치는 8월 기준이므로, 실제 연간 배당은 달라질 수 있습니다.
3. 가격 변동성
배당락일에는 배당금 만큼 가격이 하락하는 것이 일반적이며, 단기적으로는 평가손이 발생할 수 있습니다.
장기 투자자는 이를 오히려 저가 매수 기회로 활용할 수 있습니다.
4. 전략적 활용
배당락으로 인한 가격 하락분이 배당금보다 작을 경우, 배당 수익과 시세 차익을 동시에 노릴 수 있습니다.
반대로 하락폭이 더 크면 장기 보유 관점에서 회복을 기다리거나, 손절·갈아타기를 통해 자산을 재배치해야 합니다.
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5. 결론
ULty: 주배당 → 빠른 재투자, 연환산 수익률 세전 86%·세후 73%
NVDY: NVDA 기반 월배당, 세전 58.8%·세후 50%
투자금 규모, 관리 편의성, 시장 전망에 따라 선택 또는 병행 투자 가능
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